Lição 08: Fluxo de Caixa – Receitas e Despesas

Olá Prezado!

Esta é a oitava lição do nosso treinamento básico de introdução ao Programa Dev LocaRoupas, esta lição tem por objetivo explicar como funciona o procedimento de fluxo de caixa do Dev LocaRoupas. É importante ter o programa instalado no computador para poder executar alguns passos que serão considerados nesta Lição.

Se você ainda não viu as lições anteriores ou ainda não instalou o programa na sua loja, recomendo que você confira as lições anteriores antes de continuar este treinamento.
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Como Funciona?

O Controle  do fluxo de caixa é muito importante para a loja e quando bem executado é uma excelente ferramenta para o planejamento financeiro e também um forte indicador sobre a saúde financeira do negócio. Esse artigo não tem por objetivo explicar em detalhes dos Fundamentos do Fluxo de caixa, para isso indicamos um artigo muito importante publicado no Portal do Sebrae com o tema Fluxo de caixa: o que é e como implantar.

O Dev LocaRoupas segue os conceitos básicos e avançados da gestão financeira registrando as entradas e saídas de valores em caixa. Dentro do Dev LocaRoupas podemos controlar o Saldo de vários caixas ou Portadores, mas neste artigo consideraremos o controle em apenas um caixa.

Abaixo temos um esquema que ilustra as origens das entradas (Receitas) e a origem das Saídas(Despesas) de um caixa comum. Quando falamos Caixa Comum pode-se imaginar um caixa simples que temos na loja, ou seja, uma caixa registradora, uma gaveta, etc. Seja qual for a forma de armazenamento, ao final do dia precisamos  auditar e compatibilizar os valores reais em caixa com os lançamentos feitos no sistema.

Confira o esquema abaixo:

Em Azul:

Estão destacadas as origens das entradas de valores dentro da loja e quando esses valores irão somar no saldo de caixa. Existem diferenças entre os lançamentos pois o fluxo de caixa controlamos o quanto temos de Saldo Disponível em caixa por isso o saldo é somado quando o pagamento é direto em Dinheiro. Quando o pagamento é Cartão, prazo, Cheque o o valor lançamento não entra diretamente no caixa porque são agendamentos com Data de vencimento, portanto são recebimentos futuros. Mais Detalhes sobre as diferenças de entradas na forma de pagamento podem ser conferidas no artigo Adicionando pagamento em Cartão no aluguel

Em Vermelho:

Estão destacadas as origens das saídas de valores do caixa da loja e quando esses valores irão diminuir o saldo de caixa da loja. Também existem diferenças entre os lançamentos pois algumas despesas podem ser previamente agendadas para uma data de vencimento especificada  outras despesas podem ser inseridas diretamente no caixa no dia em a despesa ocorreu.

Em Laranja:

Estão destacadas os fatores que influenciam o Saldo final de caixa sendo ele a Soma do Saldo anterior, que pode ser um valor transportado de ontem para hoje no caixa, somado ao calculo dos lançamentos lançados no dia.

Na interface do Dev LocaRoupas as informações estão separadas por seção para seja possível identificar visualmente a origem dos valores inseridos no sistema, confira a figura:

Note que na imagem estão destacadas as regiões que listam as informações registradas no dia que está sendo observado pelo caixa. É possível visualizar movimentações de caixa de dias anteriores, basta usar os botões da direita superior:

Os controles apresentados na tela de fluxo de caixa se aplicam a todos os portadores selecionados na aba CAIXA DIÁRIO, mas afinal..

O que são Portadores?

Dentro do Dev LocaRoupas temos a possibilidade de controlar saldos de vários portadores ou caixas. Assim, chamamos de portadores todos os elementos que precisam controlar saldo. Podem ser: Caixa, Cofre, Conta Corrente, Aplicação financeira e etc. O Cadastro de portadores pode ser acessado somente por usuários com domínio de administrador através do menu:

No Menu temos a separação da finalidade  de cada portador em:

• CAIXAS: Usado para cadastrar caixas que armazenarão valores (Caixa, Cofre, Conta Corrente)
• CARTÕES: Usado para cadastrar Cartões e bandeiras (Débito, Crédito ou Visa Débito, Visa crédito, Master Crédito, Master Débito)
• CHEQUES: Usado para cadastrar cheques (Cheque pré) portadores do tipo cheque aparecem na lista de controles de cheques. Atualmente é pouco usado, devido ao crescente desuso do  cheque.
• PRAZO: Usado para cadastrar portadores que são formas de pagamento de prazo que somente após a confirmação do pagamento o saldo devedor do aluguel é debitado. (Boleto, promissória, etc..)

Demonstração do fluxo de caixa.

Confira a explicação detalhada da utilização do sistema de fluxo de caixa do Dev LocaRoupas no vídeo abaixo:

Demonstração da Agenda de contas a Pagar/Receber

Na sequencia temos um vídeo explicativo sobre a agenda de contas a pagar e receber do Dev LocaRoupas, confira as dicas importantes de utilização da agenda de contas a pagar receber.

 

Concluindo,  a parte financeira do negócio é complexa  mas muito importante e deve ser feita com muita atenção e precisão. O Artigo ficou um pouco extenso, e poderia ser bem maior, mas o foco do artigo é o treinamento básico de como funciona e como se trabalha no Dev LocaRoupas diariamente.

Inevitavelmente, todos profissionais técnicos, operacionais e empreendedores precisam continuamente estudar e estar sempre aprendendo coisas novas para melhorar suas habilidades.

Por enquanto é isso!

Grande  abraço a todos  e sucesso!

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